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投資理財顧問的崗位職責有哪些

金歸人才網 發布時間: 2017/4/12 9:11:12

 

顧問是一個職稱,對某個領域有專家級的認知,能夠幫助他人做出決策。不論是理財顧問還是投資顧問,他們對于客戶理財做出干預,幫助客戶實現財富增值的目的。不過,雖然稱呼聽上去高大上,了解這個行業的人一下子就能說透:其實就是銷售。

投資理財顧問就是為客戶進行理財服務的,運用自己做掌握的金融知識對用戶的資金做出合理的安排,規劃具體的投資方案。具體的崗位職責就讓中國金融人才網的小編來給大家整理一下吧。

投資理財顧問的職責如下:

1.投資者教育。

投資顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識,了解專戶理財業務;幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區;引導客戶理解和評價風險。

2.全面的需求分析。

全面了解客戶的財務狀況和需求,幫助客戶確定理財目標. 量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報告,為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據,與客戶充分溝通,達成一致。

3. 解讀投資管理報告。

每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告,這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現,也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋,對未來投資環境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告,幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。

4.調整投資方案。

投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧,確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。

投資顧問至始至終都是為用戶服務的,通過與客戶的溝通了解,推進各項理財產品的進行,是保證各理財產品進行的必要條件,也是客戶與整個專戶理財服務團隊之間的橋梁。

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